Antiriciclaggio

Politica Antiriciclaggio (AML)
Aninda Solutions Ltd.

1. Introduzione
   Aninda Solutions Ltd. è pienamente impegnata nella lotta al riciclaggio di denaro (ML) e al finanziamento del terrorismo (TF) e ha implementato questa completa Politica Antiriciclaggio (di seguito "Politica") per garantire la conformità a tutte le leggi, normative e linee guida applicabili. Questa Politica è allineata ai più elevati standard internazionali, incluse le raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF), dell’Anjouan Offshore Financial Authority e di altre giurisdizioni rilevanti in cui Aninda Solutions Ltd. opera.
   L’obiettivo principale di questa Politica è prevenire l’utilizzo dell’azienda per scopi di riciclaggio, finanziamento del terrorismo o altre attività criminali. La Politica descrive i principi e le procedure da seguire per identificare, prevenire e segnalare eventuali casi di ML e TF, in conformità al quadro normativo e regolamentare che disciplina tali attività.

2. Ambito di applicazione
   Questa Politica si applica a tutti i dipendenti, direttori, dirigenti, rappresentanti, consulenti e a tutte le terze parti che agiscono per conto di Aninda Solutions Ltd. (di seguito "Personale"). Si applica anche a tutti i clienti e partner commerciali che intrattengono rapporti con Aninda Solutions Ltd. Le disposizioni della presente Politica stabiliscono gli standard minimi di conformità AML; la loro violazione può comportare azioni disciplinari, incluse, ma non limitate a, risoluzione del contratto di lavoro o di collaborazione, nonché possibili conseguenze legali.

3. Quadro normativo e conformità
   Aninda Solutions Ltd. aderisce a tutte le leggi e normative nazionali e internazionali rilevanti in materia di antiriciclaggio, incluse ma non limitate a:
   – Le raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF)
   – Le normative AML dell’Anjouan Offshore Financial Authority
   – Tutte le leggi AML nazionali e regionali applicabili
   L’azienda si attiene inoltre ai principi dei quadri globali AML, garantendo che i propri servizi non vengano utilizzati per il riciclaggio o il finanziamento del terrorismo.

4. Ruoli e responsabilità
   La responsabilità della conformità a questa Politica AML è distribuita a tutti i livelli di Aninda Solutions Ltd. Le seguenti figure hanno responsabilità specifiche:
   4.1 Consiglio di amministrazione e Direzione – Responsabili della supervisione dell’attuazione della Politica AML e dell’assegnazione delle risorse necessarie.
   4.2 Responsabile della conformità AML (AMLCO) – Sovrintende a tutti gli aspetti del programma AML, compreso lo sviluppo e l’attuazione delle procedure, il monitoraggio delle transazioni, la segnalazione delle attività sospette e la formazione continua del personale. L’AMLCO funge anche da collegamento con le autorità competenti.

5. Procedure KYC
   Aninda Solutions Ltd. adotta un approccio basato sul rischio per la Due Diligence dei clienti (CDD) come parte del proprio processo KYC. Questo include:
   – Identificazione dei clienti mediante documenti ufficiali (passaporto, carta d’identità, patente di guida)
   – Prova di residenza (bollette, estratti conto o altri documenti ufficiali)
   5.2 Enhanced Due Diligence (EDD) – Per clienti o transazioni ad alto rischio, possono essere richieste ulteriori informazioni sulla provenienza dei fondi, del patrimonio e sullo scopo della transazione.

6. Monitoraggio delle transazioni
   Aninda Solutions Ltd. è tenuta a monitorare costantemente le transazioni dei clienti per identificare e segnalare attività sospette.
   – Tutte le transazioni superiori a 10.000 EUR o sospette sono soggette a controlli aggiuntivi
   – Segnali di allarme includono: depositi insoliti, transazioni verso giurisdizioni ad alto rischio, strutture di pagamento anomale.
   Il personale che rileva attività sospette è tenuto a segnalarle immediatamente all’AMLCO.

7. Segnalazione di transazioni sospette
   – L’azienda presenterà tempestivamente una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS/SAR) alle autorità competenti, come previsto dalla legge.
   – Tutti i dipendenti devono segnalare internamente le attività sospette all’AMLCO.
   – L’AMLCO è responsabile della segnalazione esterna alla Financial Intelligence Unit (FIU) e alle autorità competenti.

8. Documentazione
   Aninda Solutions Ltd. conserva registrazioni dettagliate di tutte le transazioni e delle informazioni KYC per almeno 5 anni, in conformità con la normativa applicabile. L’accesso è consentito solo al personale autorizzato.

9. Approccio basato sul rischio
   – Clienti a basso rischio: applicazione di misure semplificate di due diligence (SDD).
   – Clienti ad alto rischio: misure aggiuntive, compresa una verifica approfondita della provenienza dei fondi.
   Le politiche di gestione del rischio vengono riviste regolarmente.

10. Formazione e sensibilizzazione del personale
    Aninda Solutions Ltd. svolge programmi di formazione AML obbligatori e continui per tutto il personale, aggiornati regolarmente in base alle modifiche normative.

11. Protezione dei dati e riservatezza
    Tutti i dati personali raccolti per finalità AML vengono protetti in conformità al GDPR e alle normative vigenti. Le informazioni sono condivise solo con il personale autorizzato o le autorità di vigilanza, se richiesto.

12. Revisione e aggiornamento della Politica
    Questa Politica AML viene revisionata annualmente o quando necessario, per adeguarsi a modifiche normative o operative. Le modifiche sostanziali devono essere approvate dalla Direzione e dal Consiglio di amministrazione.

13. Sintesi
    Aninda Solutions Ltd. si impegna a garantire la piena conformità a tutte le leggi in materia di AML e TF, mantenendo l’integrità delle proprie pratiche commerciali e proteggendo i clienti da rischi legati alla criminalità finanziaria.

Questa Politica è efficace dal 10.10.2024 e rimane valida fino a nuova comunicazione.